又是一场划时代！阿里汽车联手网商银行推出全新“车秒贷”，不要等待、不要利息、不要抵押、不要材料，20秒最高可贷20万！这就是互联网金融带来的便利！
年8月，马云联手众多汽车厂商，在手机天猫、手机淘宝等APP开始试水“车秒贷”，用户无需提供繁琐资料，只需用手机在线上提交申请，半小时之内即可获知贷款额度。金融贷款服务去年是由蚂蚁小贷进行提供，截止发展至今天，不良贷款率及逾期还款比率皆为0！
马云早已启动“千县万村”计划，推出农村淘宝。投资亿，建立0个县级运营中心和10万个村级服务站。然而全国共有个乡镇，这将意味着每个乡镇就有2.4个农村淘宝服务站！
2W—20W为期12期、24期及36期不等，0等待、0材料、0利率，这是网商银行成立之后的又一大创举。然而这些事情，都是传统银行或第三方金融机构做不了，也不敢做的。网商银行正式加入，联合推出全新的“车秒贷”，授信用户从之前的万扩大到1亿。网商银行依靠用户的淘宝、天猫和支付宝等消费数据，而不是简单的通过用户的工资单、住房等传统信息进行判断放贷。信用就能决定财富拒绝抵押6月底，马云的网商银行正式开业，专注服务小微网商、个人创业者和普通消费者，以及农村消费群体！用大数据去挖掘信用，同时帮助积累、创造和消费信用，最终让信用等于财富，而不是用抵押物来担保财富！
7月1日，即将并入网商银行的蚂蚁小贷先行大举“下乡”，给农民直接授信，发放纯信用贷款，无需纸质材料和抵押担保，当天就有农户凭信用直接获2万元贷款！一位村民说：“这下我们农民贷款终于不用求信用社、求银行了！”
大家可否还记得马云的农村淘宝”千县万村”计划，即3年花亿，在农村建立0个县级农村淘宝中心和10万个村级农村淘宝服务站！全国共有个乡镇，意味着每个乡镇就有2.4个农村淘宝服务站！这是一场惊天布局！
年11月9日，农村淘宝服务站演变为马云网商银行“农村分行”，推出旺农贷，有贷款需求的农民，直接去当地农村淘宝服务站，即可进行无抵押、无担保纯信用贷款，最快3分钟得到结果，审核后实时放款，彻底颠覆传统信用社等农村金融机构！
以前我们是网上了解车，线下看车、支付买车；后面是网上了解车，交小额定金预订车，线下付款提车；今天将会是从选车行为到一系列金融行为全程线上化，4s店的形态将发生巨变。
今天，我们不用任何抵押直接凭信用直接拿到买车钱，阿里汽车表示，“拿起手机，最快20秒就可以完成最高上限为20W的贷款额度，如果4S店恰好有现车，手续办理后就可以直接开走。”
金融在变、时代在变，网商银行不以存贷利差去赚钱，也不和其他银行抢生意，很快我们将看见一批农村商业银行及信用社等农村金融机构关门走人！随着农村金融的爆发，个人消费贷款猛增，很多传统银行试图去抢马云的生意，然而这将付出血淋淋的代价！
2.如下地域被停止刷卡交易！新型POS骗局搞疯代理商！不可置疑，伴随着伪卡案件的不断上演，近期根据市场反馈多家POS公司已经提升了风控等级，纷纷发出相应通知！严防死守伪卡、不规范刷卡、新型骗局等！
1、T0额度大范围下调
各代理商：行业内最近出现普遍盗刷现象，现T0额度将进行以下调整
新用户注册后快速提款额度为元每日，15天以后，无差错，额度调整至1-3万
另复合卡将拒绝降级交易请客户直接插芯片使用
2、新型骗局搞疯POS商户！
紧急通知！紧急通知！紧急通知！东莞作案多起，顾客刷卡消费，第一笔完成后，找借口钱不够再刷一笔相同金额，最后作案人没有输密码，而是操作了重打印小票，让老板误以为出票就是成功交易了，实际是第二笔没有完成支付！已经在东莞出现多次。请各大商户们，务必小心。
3、不规范刷卡POS资金被冻结，务必保管好小票！
紧急通知：最近有大量复制卡在大量套现·。各位商户若不想被冻结账户的话！在机器过程中请注意：
第一，陌生客户要看看身份证，以确定是不是本人。
第二，陌生超过5万必须要登记身份证号码，在小票上面。这个是银监会规定的。
第三，黑卡是非法别贪便宜，就算你刷黑卡，也是拿不到钱的，弄的不好会坐牢的。
多说两句：pos小票一定保存好，避光保存一年！如遗失造成一切后果请自负！最好扫描起来放电脑!
近期据赢信之家支付网观察，代理商疯传如下信息，请各方务必警惕！及时通知到同行及POS商户，毕竟资金被冻结！
通知:
手机POS机所有交易后电子签名一定要正揩字，不要随意乱画，以免不到账；解冻时间最少需要一个星期。
敬请重视！！
还有禁止先查询余额后，再刷卡的，这种情况银行都会怀疑套`现行为。反复重复，导致信用卡直接降额。
请各地代理商务必通知到位每一个终端客户。请知悉!!!
大小机器不能在淘宝，天猫，京东，微店等网上卖，来路不明的单不要接，大家长久合作，黑卡太多，安全第一，如发现停止合作，停止分润！
通过如上信息来看，POS公司加大了针对涉嫌信用卡套`现及违规售卖的打击力度！
因高发风险，广东省阳江市阳西县成为手机刷卡器限制交易地区。
至此，限制交易的有以下地区：新疆、西藏、广东省茂名市、广东省阳江市阳西县、陕西省渭南市大荔县、辽宁省瓦房店市。
贵州、青海、新疆、西藏四地不管大POS还是手刷均不招商。
3.严查这类套现！支付宝宣布对这些人永久封禁！在支付宝新增社交功能之前，很多人利用 近期，互联网上出现了很多二元期权网站平台，这些平台打着“交易简单、便捷、回报快”等口号，利用互联网招揽投资者参与二元期权交易。经了解，这些网络平台交易的二元期权是从境外博彩业演变而来，其交易对象为未来某段时间外汇、股票等品种的价格走势，交易双方为网络平台与投资者，交易价格与收益事前确定，其实质是创造风险供投资者进行投机，不具备规避价格风险、服务实体经济的功能，与我会监管的期权及金融衍生品交易有着本质区别，其交易行为类似于赌博。目前，已有地方公安机关以诈骗罪对二元期权网络平台进行立案查处。
太阳底下并无新鲜事，所谓的“微交易”不过是庞氏骗局的新瓶装旧酒。
年9月，号称全球最大的稀有金属交易所泛亚所传出兑付危机。据投资者表示，在此前用作客户资金抵押品的稀土金属价格暴跌之后，泛亚所逐渐拒绝兑付曾许诺12%至14%的回报率的日金宝产品。
与如今的微交易平台一样，泛亚推出的这款理财产品同样宣称“当天投资第二天可支取收益，无手续费”。然而，事实证明，日金宝背后其实是一个巨大的谎言，它用新投资人的钱来向老投资者支付收益，以制造赚钱的假象进而获取更多的投资。在达到了一个临界点后，资金抽紧挤兑发生，平台随之崩盘。
6.六名POS代理商被抓！只因免费送POS机做了这件事……银行卡在自己身上，可卡里的钱却不翼而飞。经过近三个月的侦查，黑龙江警方辗转滕州、枣庄、南京、泉州、潍坊等地，成功打掉一利用改装POS机盗刷银行卡犯罪团伙，先后抓获6名团伙主犯，同时缴获改装pos机、复制卡设备等大量作案工具。
银行卡在身上里面钱却没了
年9月12日21时13分，哈市市民孙某手机连接收到3条银行客服发来的短信，显示其银行卡在成都市有3笔消费，共计人民币元。正当孙某摸不着头绪时，银行客服打来电话询问是否是本人消费，孙某也觉得奇怪，她当日刚从鸡西出差回来，并且下午还在哈市道外区购物消费过，翻了翻包，银行卡就在自己身边，怎么晚上会在成都有消费呢。孙某的第一个想法是冻结银行账户，然后打报警。
第二天一早起来，孙某发现13日零时手机又收到了2条消费和提现的短信，好在孙某的账户及时冻结了，这2笔钱没有损失。
免费给商户办POS机套取银行卡密码
侦查员们挨个调取孙某消费的监控录像，看是否是其曾经消费地的商家做手脚，奇怪的是没有发现有问题的商家。那问题来了，孙某人在哈市，卡在身边，银行卡怎么会在千里之外被消费呢。唯一的可能就是孙某最近消费地的POS机被做了手脚，但这只是大胆的猜测，之前还没听说过类似的手段。抱着试试看的心理，民警将孙某最近一次消费地的POS机提取回来了，当POS机的后盖打开后发现POS机确实被改装过，谜底被揭开了，侦查员大胆的假设成立了。
随后，侦查确认办理POS机的史某有重大作案嫌疑。同时，民警通过调查获知，仅8至9月份，哈市共接到群众报警的盗刷银行卡的案件80余起，涉案金额近万元。此类案件的被害人均在不知情的状态下手中的银行卡在日本、越南、印尼等境外或国内被提现、购物。
经查，史某为山东菏泽籍人士，与妻子结婚后居住在哈市，是沈阳某科技有限公司的员工，负责办理POS机的业务。他的作案手段是主动上门免费给商家办理手续费低的POS机，然后将改装过的POS机安到商户的手中以此非法获取被害人的银行卡信息和密码。
经调查，嫌疑人史某在全国各地办理了很多的POS机，就在侦查员调查他的同时，他正在枣庄地区办理POS机业务，并且把此类业务发展到了大型的洗浴、房地产公司里。
在日本复制做卡提现购物
经审，犯罪嫌疑人沈某，21岁，江苏泗洪县人，曾经在日本留学2年，他通过网络结识史某后，将史某给他的银行卡信息转给日本的嫌疑人小东，由小东在日本复制做卡后在日本赌场和免税店提现或购物，每次盗刷成功后三人按事先约定的比例进行分赃。
与此同时，警方查实，印尼先生的真实姓名为潘某(男，38岁，福建泉州人)，家住在泉州市南安县，11月11日，侦查员在乐峰镇将印尼先生抓捕归案。当日下午，专案组成员乘机返哈。
11月17日，侦查员赶往潍坊市，在当地警方的大力配合下，在潍坊市伯尔曼酒店将“有点烦”即犯罪嫌疑人金某(男，33岁，吉林省人)以及通过网络彩票为金成学洗钱的犯罪嫌疑人赵某(男，27岁，山东省人)抓获，当场缴获了大量的盗刷银行卡的工具。
经审讯，嫌疑人金某早年曾在韩国留学，前几年做纺织品生意赚过多万元，但都被其在地下赌场挥霍一空。由于习惯了高档消费的生活，所以铤而走险通过网络学习了盗刷技术开始了犯罪之路。11月21日金某、赵某等人被安全押解回哈。
目前，史某等6名犯罪嫌疑人均已被刑事拘留。专案组初步查明上述嫌疑人通过改装POS机盗刷银行卡作案余起，涉案金额百万余元，此案正在进一步工作中。
7.赚发了！利用POS代理、加盟一个月搞了W！日前,一则关于流窜多年的诈骗团伙,以“POS加盟”为名一月诈骗万元的消息经媒体曝光。
事情虽然发生在北京,但却很熟悉,因为很多人都接到过推销POS机的电话,对方承诺既可以信用卡套现,还能加盟分成。
现在看来,无限商机的背后是实实在在的骗局,深层次更折射出国内POS机监管的混乱,对非银行支付机构风险的整治工作刻不容缓。普通人接触POS机主要是在商超购物支付时,而商铺购买POS机必须前往银行申请。
为了规范POS机市场,人民银行曾发布《银行卡收单业务管理办法》,对POS机进行银行备案审批、且规定结算周期为T+1。
从银行办理的传统POS机,有一套完整的申请制度,要完成相关的入网流程,特别是商户,必须提交“三证一表”,安装人员还要上门考察、核实,符合条件通过审批之后才予以办理。
近几年,POS机颇有些“司空见惯”的感觉,各种商铺都有提供。前文所提的骗局就是不法分子假借电子商务有限公司,以“手刷POS机加盟”的业务名义收取加盟费,为了打消加盟商的疑虑,不仅提供各类企业资质、授权书,还承诺利润分成、上市返点、加盟后独家代理等权益。 究其原因在于,国内存在大量可以从事银行卡收单业务的第三方支付机构,为了抢占市场,这类收单机构多采用招募加盟代理商的方式推广业务,鱼龙混杂的代理市场,想要区分正规代理商难度确实很大。 实际上,POS机的危害并不局限在骗取加盟费,更重要的是,还可能危害到公民的信息安全和整个社会的支付安全体系。 收单代理公司往往先向收单机构办理POS机业务,以自己的名义成为“特约商户”,将这些POS机套码复制出大量的POS机,然后自己向商户兜售,即“二清POS机”。这类POS机可以做到“T+0结算、超低费率、每天多次结算”,但因为结算资金实际上是存储在“特约商户”的账户中,资金风险极高。
普通消费者在刷卡消费时,往往不清楚使用的是哪类POS机,非正规代理机构的主要资产不过是几台电脑,现实中已多次发生无证机构挪用商户结算资金或持卡人的预付资金然后“跑路”的风险事件。 更值得注意的是,一种操作更为简易的手机POS机让普通公民更容易就使用到,济南街头就有手机POS机的推广摊点。
手机POS机使用非常方便,只要在手机上下载相应APP,填入常用手机号码、身份证信息就能注册使用,宣传的噱头就是“养卡神器”和随意套现。只需绑定一张储蓄卡,就可以刷任何人的信用卡,将信用卡的额度转到储蓄卡套现。
表面上看似有利可图,实质上风险不小。
人民银行对支付机构的信息技术和客户信息管理有严格的要求,部分网上销售的手机POS机无质量认证,消费者的信息安全不能得到保障,卡号、密码等重要信息都储存在POS机里,存在信息安全泄露危险。 而且,还有可能出现法律风险。
银行很容易能够判断出哪些持卡人在使用信用卡进行套现活动。一旦被银行认定为套现,持卡人将受到降额停卡等处理,金额巨大的还会被追究法律责任。
如此大的风险,消费者怎能安心结算。目前,非正规渠道获得使用POS机的现象已经得到
回归文首的诈骗案,其手法归根到底是利用了人的贪婪心理——先加盟POS机代理,再向商铺推广后就一劳永逸,坐收返点,听上去似乎是“天上掉馅饼”的好事,但“天上掉馅饼”在现实生活中从来就不存在。涓嶈繃鐜板湪绂绘敹鑾疯繕鏃?鐪嬪埌鑻辫鑰佸笀宸茬粡鍦ㄦ暀瀹ら噷
转载请注明：http://www.tengzhouzx.com/tzszy/3414791.html
